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银行员工非法吸收公众存款,多人被禁业判刑|当前简讯
2023-06-21 17:13:07    来源:消费金融频道

坚守底线,牢记红线,才能走的更远。


(资料图片仅供参考)

文丨张戎

出品丨热浪财经

近日,国家金融监督管理总局发布的两则行政处罚决定书送达公告显示,姚雪芳、白本钦在农行巩义市支行工作期间,均对该支行“存在员工参与非法吸收公众存款”的行为承担直接责任,姚雪芳被禁业六年、白本钦被禁业两年。

「热浪财经」注意到同样的处罚决定送达书,在今年4月份已经公示过一次。而且今年2月份,农行巩义市支行也因“员工参与非法吸收公众存款”被河南银保监局罚款30万元。

农行多家支行存在非吸违法行为

多次发送处罚送达书可能跟该员工已被判刑无法接收有关。「热浪财经」发现有多条涉及姚雪芳和白本钦相关的裁判文书。

其中一则中显示,姚雪芳犯非法吸收存款罪、判处有期徒刑5年6个月,并处罚金20万元;白本钦犯非法吸收存款罪,判处有期徒刑2年,并处罚金5万元。而且,两人名下房产也被查封。

从多份裁判文书来看,姚雪芳告知受害者揽储可以给予对方高于银行活期存款利率的利息,以7厘至8分不等的高息为诱惑,一些受害者会将存折、密码以及身份证交给姚雪芳保管,姚雪芳将受害者存折钱取出另做他用。

不只是巩义市支行两名员工,「热浪财经」注意到同样是农业银行,山西省8条处罚送达书指向农行8个支行,违规事实都是存在参与非法吸收公众存款的违法行为。

这8名员工有的是大堂经理,有的是大堂引导员,其中7名员工被罚禁业2年,1人被警告处罚。

行业红线不能碰

近几年,国家在防范和处置金融风险、整顿金融乱象方面一直保持着“严监管”的态度,银行从业人员必须提高自身合规意识,避免触及法律红线。

存款类业务涉及罪名除了非法吸收公众存款罪,还有吸收客户资金不入账罪、挪用资金罪、集资诈骗罪,其中非法吸收公众存款罪最为常发。

另外,信贷类业务同样也是银行刑事犯罪的高发领域。像是银行员工在给客户办理贷款时,收受他人贿赂,帮助其加快贷前审查、伪造虚假贷款材料,贷后对贷款用途审查失职等。可能涉及违法放贷罪或者贷款诈骗罪。

金融严监管和反腐高压背景下,一方面银行要严格内控制度,加强业务合规管理。另一方面,银行从业人员也要坚守自己的底线,牢记法律红线,涉及到职业生涯和道德底限的高压线千万不能碰!更不要因为眼前利益的诱惑蒙蔽了双眼,断送自己美好的未来!

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